قوانین خریدوفروش رمزارز در دبی

آنچه باید درباره جدیدترین قوانین خریدوفروش رمزارز در دبی بدانید

دادگاه عالی دبی اخیراً مقررات مربوط به معاملات ارزهای دیجیتال را در این امارت مشخص کرده و دستورالعمل‌های شفافی برای فعالیت‌های شخصی و تجاری در زمینه دارایی‌های مجازی ارائه داده است.

در یک حکم تاریخی که در ۲۰ نوامبر صادر شد، دادگاه تمییز دبی تعیین کرد که افرادی که ارزهای دیجیتال را برای حساب شخصی خود معامله می‌کنند، نیازی به دریافت تأییدیه نظارتی ندارند، در حالی که فعالیت‌های تجاری همچنان تحت نظارت دقیق باقی می‌مانند.

این حکم که از پرونده ۴۵۲/۲۰۲۴ نشأت گرفته است، پیشرفتی مهم در رویکرد دبی به تنظیم مقررات ارزهای دیجیتال به شمار می‌آید و شفافیت مورد نیاز برای سرمایه‌گذاران و معامله‌گران در بازار در حال رشد دارایی‌های دیجیتال منطقه را فراهم می‌کند.

 تفاوت بین فعالیت‌های شخصی و تجاری

کارشناسان حقوقی از مؤسسه حقوقی BSA که این حکم را دریافت کرده‌اند، اعلام کردند که این حکم تفاوت مهمی بین فعالیت‌های شخصی و تجاری در معاملات ایجاد کرده است.

ندیم برداول، شریک و رئیس بخش فناوری و فین‌تک در BSA، توضیح داد: «اگر افراد صرفاً برای سرمایه‌گذاری شخصی خود معامله کنند، معمولاً از نیاز به مجوز تحت قانون دارایی‌های مجازی معاف هستند.»

با این حال، رعایت قوانین ضد پول‌شویی امارات برای همه معامله‌گران، صرف‌نظر از حجم یا هدف معاملاتشان، اجباری است.

 مقررات تجاری و چارچوب نظارتی

بر اساس قانون شماره ۴ سال ۲۰۲۲ دبی که چارچوب دارایی‌های مجازی را معرفی کرده است، فعالیت‌های تجاری زیر نیاز به دریافت مجوز از سازمان تنظیم مقررات دارایی‌های مجازی دبی (VARA) دارند:

راه‌اندازی پلتفرم‌های دارایی مجازی

تبادل دارایی‌های مجازی با ارز فیات یا سایر دارایی‌های مجازی

ارائه خدمات نگهداری دارایی‌های مجازی

تسهیل انتقال یا مدیریت کیف پول‌ها

انتشار و معامله توکن‌های مجازی

تخلف از الزامات مجوز می‌تواند منجر به جریمه‌های سنگین، تعلیق عملیاتی یا مسئولیت کیفری شود.

 رعایت قوانین ضد پول‌شویی

معامله‌گران شخصی، اگرچه نیازی به مجوز ندارند، باید همچنان قوانین فدرال ضد پول‌شویی را رعایت کنند، از جمله:

معامله تنها از طریق پلتفرم‌های تأییدشده توسط VARA

نگهداری سوابق تراکنش‌ها

گزارش فعالیت‌های مشکوک

پاسخ به درخواست‌های «شناخت مشتری» (KYC) از پلتفرم‌های تحت نظارت